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抖音小说-笔趣阁 > 玄奇 > 刑侦调查二班 > 二百八十六

隋文斗面临的主要问题是,如何把骗来的钱带走。这就牵扯到一种经济犯罪洗钱。

洗钱,就是将非法的收入合法化,或者是将集体的资金个人化。在经济蓬勃发展,支付手段多样化,经济流通极为便利的今天,洗钱方法比超市里薯片的口味还多。古典一点的,是快速将资金分散,转到很多账户上,科技感高一点的,还会使用一些自编程序的软件,做到一键完成资金在被转几手之后,再重新汇聚,这样便查不到钱的直接来源。也有的,伪造贸易背景洗钱,多数都会通过一个贸易公司,假装购买某些材料,还会配套一些合同文件,还会按照合同金额纳税,但实际上只付钱,没有实物,复杂一点的还会启用商业汇票、承兑汇票之类的票据。手笔大的,利用资金池洗钱把一千万放入十几亿的资金池中,实在很难查到。还有投机取巧的,利用博彩业洗钱,用黑钱从中奖者那里购买彩票,然后拿着彩排去兑奖,给贪官洗现金,这是绝佳的方法。还有的,利用澳门的赌场洗钱,隋文斗最后就用了这种方法。

隋文斗的情况比较特殊,他的钱是诈骗得来的,一旦暴雷,储户反应过来,报了警,警察会第一时间冻结他的账户,到时候一分钱也取不出来。所以他的钱不能放在账户里,必须取出现金来。放弃他的骗子公司之后,隋文斗要做的是隐姓埋名地逃跑,直至风头过去。从此至永远,他都不会再回到行骗的城市,中国那么大,他一生也骗不完。在逃跑这期间,隋文斗不能用银行卡,不能用自己的电话,任何带有身份痕迹的东西都不能用。取出来的现金,在使用起来也容易暴露自己。因为人民币上都有冠字号,他取钱出来,冠字号都有记录,花这些有记录的钱,就好比随身携带一个不定时的炸弹,不知什么时候就会被警方锁定目标了。这个时候就需要洗钱了。

隋文斗自然认识洗钱的人,他要洗他的现金。

决定逃跑后,隋文斗利用企业网银,把一千万从公司的对公账户转到自己的个人账户上。隋文斗的个人账户属于银行,在同一天里,隋文斗几乎走遍了整个城市里银行的所有网点,分批提取了一千万现金。

隋文斗把一千万现金给了洗钱的人,并从洗钱的人手里拿到了市值800万人民币的澳门某赌场的筹码。

通常来讲,在工作日,银行每天都会统计可疑的交易,在下班前,通过反洗钱系统上报给人民银行。隋文斗是在周六取钱的。银行在下一个周一的晚上才会上报可疑交易。隋文斗周日的时候已经拎着一箱赌场的筹码,从容地坐飞机去澳门了。

银行在周一的晚上把隋文斗的操作当做可疑交易上报,人民银行的工作人员在周二上班后才看到。这个时候,隋文斗应该早已在澳门赌场兑好了现金,不知道去哪儿了。

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